永赢谨慎增利 18 个月捏有期羼杂型证券投资基金（E 份额）基金居品贵寓节录
更新(2024 年第 3 号)
编制日历：2024-10-31
送出日历：2024-11-30
本节录提供本基金的迫切信息，是招募证明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读圆善的招募证明书等销售文献。
一、居品八成
永赢谨慎增
基金简称 利 18 个月捏 基金代码 010560
有羼杂
永赢谨慎增
下属基金简称 利 18 个月捏 下属基金代码 013595
有羼杂 E
永赢基金管 中信银行股份
基金管束东谈主 基金托管东谈主
理有限公司 有限公司
基金合同收效日 2021-01-26
基金类型 羼杂型 往来币种 东谈主民币
每个盛开日开
放申购，但投资
东谈主每笔认购/申
购/转变转入的
基金份额需至
运作表情 其他盛开式 盛开频率
少捏有满 18 个
月，在 18 个月最
短捏有期内不
办理赎回及转
换转出业务
基金司理 陶毅 运转担任本基金基金司理的 2021-01-26
日历
证券从业日历 2010-06-20
其他 基金合同收效后，纠合 20 个使命日出现基金份额捏有东谈主
数目起火 200 东谈主或者基金财富净值低于 5,000 万元情形的，基
金管束东谈主应当在按期阐发中给予袒露；纠合 60 个使命日出现
前述情形的，基金管束东谈主应当于十个使命日内向中国证监会报
告并建议搞定有筹画，如捏续运作、转变运作表情、与其他基金
吞并或者间隔基金合同等，并于六个月内召开基金份额捏有东谈主
大会进行表决。法律法例或中国证监会另有轨则时，从其规
定。
二、基金投资与净值发达
（一）投资方针与投资策略
本基金在严格限定投资组合风险的前提下，追求财富净
投资方针
值的长期谨慎升值。
投资规模 本基金的投资规模为具有深奥流动性的金融器具，包括
国内照章刊行上市的股票（包含中小板、创业板过头他经中
国证监会核准或准予注册上市的股票、存托凭据）、债券
（包含国债、金融债、企业债、公司债、场所政府债、次级
债、可转变债券（含分歧往来可转债）、可交换债券、央行
单子、短期融资券、超短期融资券、中期单子、政府支撑机
构债券、政府支撑债券、证券公司短期公司债券等）、财富
支撑证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币商场工
具、股指期货、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基
金投资的其他金融器具（但须妥贴中国证监会的关系规
定）。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基
金管束东谈主在实行恰当要道后，不错将其纳入投资规模。
基金的投资组合比例为：股票财富占基金财富的比例为
交换债券的市值系数不得跨越基金财富净值的 20%。每个交
易日日终，在扣除股指期货和国债期货合约需交纳的往来保
证金后，保捏现款（不含结算备付金、存出保证金、应收申
购款等）或者到期日在一年以内的政府债券投资比例系数不
低于基金财富净值的 5%。如若法律法例或中国证监会变更投
资品种的投资比例为止，基金管束东谈主在实行恰当要道后，可
以诊疗上述投资品种的投资比例。
本基金将通过对宏不雅经济运事迹况、国度货币计谋和财
政计谋及成本商场资金环境的研讨，笼统诓骗大类财富配置
策略、股票投资策略、固定收益投资策略、可转变债券、可
主要投资策略
交换债券投资策略、财富支撑证券投资策略、股指期货投资
策略、国债期货投资策略和证券公司短期公司债券投资策
略，奋勉限定风险并已毕基金财富的升值保值。
沪深 300 指数收益率*15%+中债-笼统指数（全价）收益
功绩比较基准
率*85%
本基金是羼杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高
风险收益特征
于债券型基金和货币商场基金，但低于股票型基金。
注：详见本基金招募证明书（更新）第九部分“基金的投资”。
（二）投资组搭伙产配置图表/区域配置图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与系数项之间可能存在尾差。
（三）自基金合同收效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同
期功绩比较基准的比较图
注：1、数据截止日历：2023-12-31，基金的过往功绩不代表改日发达。
三、投成本基金波及的用度
（一）基金销售关系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：
注：本基金 E 类基金份额不收取认购费/申购费。
赎回费：本基金不收取赎回费（对捏有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的
赎回费），但自每份基金份额的最短捏有期到期日的下一使命日（含）起，基金
份额捏有东谈主方可就基金份额建议赎回请求。
（二）基金运作关系用度
以下用度将从基金财富中扣除：
用度类别 收费表情/年费率或金额 收取方
管束费 0.4% 基金管束东谈主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东谈主
销售办事费 0.6% 销售机构
审计用度 35,000.00 元 管帐师事务所
信息袒露费 120,000.00 元 轨则袒露报刊
其他用度 基金合同收效后与基金相 -
关的讼师费、基金份额捏
有东谈主大会用度等不错在基
金财产中列支的其他费
用。用度类别详见本基金
基金合同及招募证明书或
其更新。
注：1、本基金往来证券、基金等产生的用度和税负，按推行发生额从基金财富
扣除。 2、所袒露相应用度为年金额的，该金额为基金合座承担用度，非单个
份额类别（若有）用度，且年金额为预估值，最终推行金额以基金按期阐发披
露为准。
（三）基金运作笼统用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏有时刻，投资者需支拨的运作费率如下
表：
基金运作笼统费率（年化）
注：基金管束费率、托管费率、销售办事费率（若有）为基金现行费率，其他
运作用度以最近一次基金年报袒露的关扫数据为基准测算。
四、风险揭示与迫切辅导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏本投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应厚爱阅读本基金的《招募证明书》等销
售文献。
本基金的主要风险包括：商场风险、信用风险、流动性风险、管束风险、
操立场险、合规性风险、本基金非凡的风险过头他风险。本基金非凡的风险有:
具，包括国内照章刊行上市的股票（包含中小板、创业板过头他经中国证监会
核准或准予注册上市的股票、存托凭据）、债券（包含国债、金融债、企业债、
公司债、场所政府债、次级债、可转变债券（含分歧往来可转债）、可交换债
券、央行单子、短期融资券、超短期融资券、中期单子、政府支撑机构债券、
政府支撑债券、证券公司短期公司债券等）、财富支撑证券、债券回购、银行存
款、同行存单、货币商场器具、股指期货、国债期货以及法律法例或中国证监
会允许基金投资的其他金融器具（但须妥贴中国证监会的关系轨则）。因此股票
商场、债券商场的波动王人将影响到本基金的功绩发达。本基金管束东谈主将剖析自
身投研上风,加强对商场、上市公司基本面和固定收益类居品的真切研讨，捏续
优化组合配置，以限定特定风险。
金融繁衍品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础财富或指数，
其评价主要源自于对挂钩财富的价钱与价钱波动的预期。投资于金融繁衍品需
承受商场风险、信用风险、流动性风险、操立场险和法律风险等。由于金融衍
生品时常具有杠杆效应，价钱波动比主义器具更为剧烈，有时候比投资主义资
产要承担更高的风险。何况由于金融繁衍品订价相称复杂，不恰当的估值有可
能使基金财富面对亏本风险。
股指期货罗致保证金往来轨制，由于保证金往来具有杠杆性，当出现不利
行情时，股价、指数轻浅的变动就可能会使投资者权力遇到较大亏本。股指期
货罗致逐日无欠债结算轨制，如若莫得在轨则的时辰内补足保证金，按轨则将
被强制平仓，可能给投资带来首要亏本。
本基金可投资国债期货，因此可能面对商场风险、基差风险、流动性风
险。商场风险是因期货商场价钱波动使所捏有的期货合约价值发生变化的风
险。基差风险是期货商场的非凡风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波
动，影响套期保值或套利后果，使之发生偶然损益的风险。流动性风险可分为
两类：一类为畅达量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱确立或了结
头寸的风险，此类风险频频是由商场穷乏广度或深度导致的；另一类为资金量
风险，是指资金量无法骄矜保证金条目，使得所捏有的头寸面对被强制平仓的
风险。
斥地行和往来，且为止投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主
体信用质料恶化或投资者巨额赎回需要变现财富时，受流动性所限，本基金可
能无法卖出所捏有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影
响或亏本。
其向投资者支付的本息来自于基础财富池产生的现款流或剩余权力。与股票和
一般债券不同，财富支撑证券不是对某一筹画实体的利益条目权，而是对基础
财富池所产生的现款流和剩余权力的条目权，是一种以财富信用为支撑的证
券，所面对的风险主要包括往来结构风险、各式原因导致的基础财富池现款流
与对应证券现款流不匹配产生的信用风险、商场往来不活跃导致的流动性风险
等，由此可能形成基金财产亏本。
以应付大王人赎回，因此在大王人赎回情形发生时，基金份额捏有东谈主存在不可实时
赎回份额的风险。
份额的捏有期，按原份额的捏有期蓄意），投资者认购、申购或转变转入每份基
金份额后，自基金合同收效日、申购阐述日或转变转入阐述日（含）起 18 个月
内不得请求赎回及转变转出业务，自最短捏有期到期日的下一使命日（含）
起，基金份额捏有东谈主可建议赎回请求或转变转出请求。
本基金可投资存托凭据，基金净值可能受到存托凭据的境外基础证券价钱
波动影响，存托凭据的境外基础证券的关系风险可能凯旋或辗转成为本基金的
风险。
（二）迫切辅导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出
本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金管束东谈主依照恪称背负、憨厚信用、严慎勤恳的原则管束和诓骗基金财
产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合
同确当事东谈主。
各方当事东谈主得意，因基金合同而产生的或与基金合同商量的一切争议，可
通过友好协商搞定。如经一方书面建议协商搞定争议之日起 60 日内未能以友
好协商搞定的，则任何一方有权将争议提交上海外洋经济买卖仲裁委员会，根
据提交仲裁时该会届时灵验的仲裁司法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁
决是终端的，对仲裁各方当事东谈主均具有不休力。除非仲裁裁决另有轨则，仲裁
用度、讼师用度由败诉方承担。
基金居品贵寓节录信息发生首要变更的，基金管束东谈主将在三个使命日内更
新，其他信息发生变更的，基金管束东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟
基金的推行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确得到基金的关系信息，
敬请同期心理基金管束东谈主发布的关系临时公告等。
五、其他贵寓查询表情
以下贵寓详见基金管束东谈主网站本公司网站：www.maxwealthfund.com客
服电话：400-805-8888
● 基金合同、托管契约、招募证明书
● 按期阐发，包括基金季度阐发、中期阐发和年度阐发
● 基金份额净值
● 基金销售机构及商量表情
● 其他迫切贵寓
六、其他情况证明
无。
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